基金涨了20%,一定要卖掉吗?

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基金涨了20%,一定要卖掉吗?

精选优质回答:

基金的本质是大家凑份子钱,形成资金优势,由一个能力较强的团队来运作。

基金上涨了20%要不要卖呢?

一、要看基金的性质

这不能一概而论。我一般自己操作股票,但我也有买基金的历史。在2015年股灾之前,我定投的基金已经上涨了100%多点,我感觉股市已经到顶了,就全部卖出,买了货币基金,所以后来股市大跌,我那个股票型基金也跟随下跌了。

二、也要看行情大趋势

如果您的基金是股票型的,现在中国股市刚刚起步,您就放心的拿着,等待股市的顶部区域出现。大概在什么时候?我不清楚,但预估您手里的基金会上升到50%以上吧,大盘指数到上一个高点4000点左右吧。

我这里说的是指数型基金,如果您基金管理人运作得好,会超过大盘的收益。但如果您的基金是行业基金,就要关注行业指数了。

三、几点注意

一是对大部分散户,还是选对基金比较好。即使是牛市,大部分散户操作股票的收益,是比不上指数上涨的。

二是选择基金,一定要搞清楚基金性质,属于什么类型。如果类型不清,风险不清楚,也是盲目投资。

如果还有需要交流的,可以在留言区说明,也可以加关注私聊互相学习。

谢谢。

说实话,很多基金投资者都在研究怎么在低位买入基金,而很少真正去解答“什么时候卖出基金”的问题。

他们总是说“收益率超过20%”就止盈,但为什么要在20%止盈呢?他们倒是没说,只是一味地跟大家讲“听我的没错,因为巴菲特一年的收益率才20%,你的收益到达20%就可以了。”

这就是在玩文字游戏了。

注意,巴菲特的收益率是“平均复合年收益率”是20%,而不是“平均年收益率”是20%。

两者的区别在于巴菲特的资金是指数式增长,时间越久涨得越多;而“营销者”说的资金是直线正比例倾斜增长,不管过多久,每一年涨的钱都是一样的。

算式如下:

“巴菲特”本金*(1+20%)^年数=总资产;

“营销者”本金*(1+20%)*年数=总资产。

现在大家明白了吧!

所以,买入基金后,20%并不是最佳的止盈点,只是那些“营销者”拿着股神的名头去“坑”新手罢了!

一、那么为什么“营销者”都喜欢这样子做呢?

这与人性有关,“贪小便宜,怕吃小亏”是人天生的弱点。

在投资中,基金涨到20%还是相对容易的,但涨到100%就很难。他们做不到,也保证不了让基金投资者买某个基金可以涨到100%。

而且再用文字游戏,混淆巴菲特的资产增值方式,那么基金盈利收了就好,“营销者”人气又涨了,甚至被称为“巴神”;如果跌了,那么这个“营销者”就被骂惨了。

比如:如果基金大涨,就说“蔡经理”,还整日欢天喜地,恨不得买个鞭炮去放;如果基金大跌,就说“经理菜”,还很忧愁、很担心,甚至都要去录一个视频发到某某视频中。

我就从新讲一下,关于“什么时候卖出基金”的问题,可能会颠覆您对卖出基金的看法:

二、卖出的精髓就两个面:基金高盈利+市场震荡或下行

你看好一只基金,并信心满满地买入后,股市会发生三种情况:下跌、震荡与上涨。

①股市下跌与黄金坑

如果很不巧,您对后市判断失误了,前脚刚进来,而后脚大盘就跌了、基金也跌了。

这个时候,万万不可惊慌,要hold住。

我们买基金,是把钱交给基金经理,让他帮我们打理基金,我们是相信他的能力的,也相信基金经理会帮我们调好仓。

股市下跌,一般是两个原因:一个是前面升得太多,需要回调;二是前面回调不到位,需要再回调。

这个时候,如果市场继续下跌,甚至出现18年那种一年都是熊年的情况,应该怎么办呢?

这时候,不得不提一下我给大家说的基金数据:近一年最大回撤率。

我给大家推荐的11只优秀基金,近一年最大回撤都是小于20%,也就是任它跌,也只是跌20%。

这只是很小的跌幅了,如果在股市里,可能会跌得你怀疑人生。

所以,这也是我一直推荐大家买基金,而且买优秀基金的原因。

另外,告诉大家一个切身的经验:

如果近三个月、近半年、近一年从高位点跌了10%的时候,是白银坑,可以加入一部分;如果跌了20%,那简直是黄金坑呀,可以无脑加入;如果跌了30%那简直是钻石坑,因为在这些优秀基金的基金史上都是难得的,可能就是遇到十年难遇的大熊,疯狂加入。

不出半年,甚至三月,必定上涨!

②股市震荡与观望调仓

如果买入后,大盘指数一直横盘震荡,而您买的基金也在震荡,可以先观望。

如果在这期间找到其他基金处于上涨期的,可以调仓过去。

比如:2020年8月,大盘指数结束持续上涨的趋势,转向震荡上行。

这时候,医疗行业开始转入震荡下行的阶段,一直震荡到11月末。而此时易方达蓝筹、景顺长城绩优成长混合等基金都是在震荡上行。

所以,这四个月,也至少三个月要转入蓝筹或绩优,前前后后可以多赚40个点,岂不美哉?

③股市上涨与卖出点

与股市下跌、股市震荡相比,股市上涨才是令人“纠结不已”的事情,不知道是继续放在那儿、还是看到有较高盈利就收了?

这个时候,就不得不说一个指标:卖出点——非固定,可灵活,分为以下几个阶段:

当基金收益率高达10%,对长期投资者来说10%的盈利实在太小了,可以将“卖出点”上移到“-10%”,这就是与上面提到的将“坑位”上移后加仓;

当基金收益率高达30%,收益率一般,还没有达到平均值,所以就按照我上面所说的,遇到坑位就填上去;

当基金收益率高达60%,这个时候就要好好看看了,因为2020年牛市股票基金、混合基金年平均收益率才45%,所以这个时候要研判市场、研判大盘指数。

如果沪指处于一个上涨的趋势,大概也在3300点,不算高不算低,这个时候就不要随意加仓了,很容易吃亏。所以,这个时候,要准备卖出了,将“卖出点”定在最高点的“-5%”,跌了5%,随时卖出。当然,高手除外。

三、为什么要这样子做?

有朋友就回复得很“内行”:“因为你永远不可能卖在最高点。”没错,如果经过2015年股市“社会毒打”的股民,应该能够很深刻地明白这个道理。

你越是希望它涨,它跌到可能性就越高。就比如2021年牛年股市,人人都以为会开门红,结果白酒、医药等板块全线大跌。

所以,我们不要妄图正确预期每天的走势涨跌,我们要做的,就是学习巴菲特投资理念,“择人而买、淡化择时、长线投资、收益可观”。

如果还不懂得为什么不能每次正确预测短期的上涨下跌,那我举个简单粗暴的例子:

桌子上有十杯酒,其中有些酒有毒的,只要喝下一杯而不死,就奖励十万。

您是不是想赢得这十万?

如果只是一杯毒酒,您是不是非常想赌?如果只是五杯毒酒,您是不是要踌躇考虑一下?

如果是九杯毒酒呢,您还敢赌吗?

这就是我所说的“市场风险”,而您想要在上面的赌局中胜利,就是“依靠风险判断”。

而A股市场的涨跌,只要看两个方向:央妈的行动+外围影响。

我们普通投资者不可能掌控或者知晓央妈的行动,就比如这次市场春节大跌,可能会知道一点点外围影响。

但这并不全面。

所以,我们无法判断市场的波动,我们可以依靠经验来短期预判,但不能每次都成功,只是能够提高概率,所以股神巴菲特不是从技术面投资的,而是从基本面投资的,价值、长线投资。

市场的波动就像人的呼吸,不可能只是一直涨,这样子只会再来一个“2015股市大崩盘”,这不是我们愿意看到的,我们投资,核心点只有一个:那就是盈利。

只要下跌是在正常的范围内,盈利的机会总会有,而且时间也不会太长最快也就一年。

当然,我指的是我所推荐的“11只基金”以及所说的大消费、大医疗混合基金或股票基金,而非其他那种周期性行业基金,比如“投资三傻”,这些进去了,可能出不来了。

四、投资总结

您如果去关注其他的理财营销号,就会发现几乎都一样对您说:设置20%的止盈。

但这是极其愚蠢的做法。

我们投资基金的目的是什么?

就两个字:赚钱!

我们不会因为亏钱而投资,但很多人就是不明白,然后跟风操作,盈利,自以为地很强。

其实就两个字:运气。

在进入一个基金投资的领域后,我们要想混得风生水起,那必须向一切先进的投资者学习,比如巴菲特、芒格、彼得林奇等。

基金投资就这一个坚持:择人而买、淡化择时、长线投资、收益可观!

注意:止损不是我们的目标,基金投资不股票投资,它不会大跌、也不会永远都跌、更不会永远不盈利。

一年为期,且再看它!

我指的是大消费、大医疗混合/股票基金。

大科技基金可以考虑。

其他的,新手别碰!

最后记住投资界里非常出名的一句话:只要没有卖出,就不算真正的亏损!前提是买了好东西!

买基金是为了长期获利200%,甚至几个200%,而不是20%,20%收益就卖掉的逻辑是不对的。

基金是一个长期的理财工具,那么就应该用长期的眼光来看待,不要在意短期的几十个点盈亏,甚至很多人不会去在意一两年的盈亏。

投资基金的目的

目的肯定是为了赚钱,既然是为了赚钱,那么成本肯定是考虑的一个重要方面,基金不管申购费用,管理费用,交易费用都不算便宜,并不适合短线操作,操作越多成本越高。

除了赚钱的目的,大部分人觉得自己投资不靠谱,投资基金看起来更专业一些,毕竟有团队帮忙打理。

但是是所有的资金都给他们打理吗?当然不是,他们要都能赚钱不赔钱自己不会投资做股票吗?

他们赚的是什么钱?他们赚的其实是大行情的钱,什么意思?

也就是他们能够拿住票,选择的股票不是很好,也不是很差,资金多,分散投资,这个不涨那个涨,爆雷一两个问题也不大。

就算亏损了那就等,反正管理费用照样收取,等到大行情来了手里的票不太差也能起死回生。

所以在基金投资的时候选择就是尤为重要的。

1,选择基金经理

人与人的差别很大,对于基金的管理也一样,有的基金经理激进的亏损50%的情况也有,有的稳健的亏损30%的情况都不太常见。

根据历史的盈亏可以看出基金经理的风格,根据自己的风险承受能力去选择基金经理。而不是买了亏了50%再去抱怨基金经理不靠谱。

自己的投资自己也要负责,就算你买了基金也一样,首先就是各方面权衡,想要赚的多亏损肯定也不会小。

2,选择行业

每款基金的投资方向是不同的,有的投资权重,有的投资创业板,有的投资沪深300等等指数方面。

也有投资新能源,有色,银行,券商,周期等等乱七八糟五花八门。

你看好哪个行业觉得有前景,现在没怎么涨就可以投资对应基金,或者你看好哪个指数也可以做指数基金,这类基金风险也不是很大,收益当然也会低一些。

选择基金的投资方向非常的关键,直接影响风险大小,投资收益,盈亏亏幅度,既然要购买基金基本的东西还是要去多多了解。

3,基金的位置

对应投资行业的位置,指数的位置,去了解基金的位置是否适合投资。

对于基金的购买建议尽量购买亏损的基金,别人1块钱换一份额,2块钱换一份额,你0.5,0.8换一份额明显是划算的,等别人保本你差不多就翻倍了,别人翻倍你就几倍收益了。

涨多了的尽量不买,特别短期涨幅大没有调仓换股的,一旦买入下跌,短期亏损不会小。

如果找不到大幅亏损的基金,那么证明股票基本经历了幅度不小的上涨,这个时候就找接近一块左右净值的。

再结合基金持仓去看,持有的个股有没有经历过大幅上涨,基本都没经历过大幅上涨,那么就可以买入。要是大部分经历了大幅上涨那么这个基金的风险就会特别大。交易不要碰,亏损50%,甚至亏损70%也是可能的。

因为大行情上涨只会迟到不会缺席,所以基金买没怎么涨的,吃补涨收益风险远低于追高买大涨过的,而且收益预期其实差不多。

基金选择好了以后,当然就是投资的方式了。

是大资金投资还是怎样投资?其实基金不太适合大量资金一次投资。

风险大,对心态的影响也很大。

基金不适合短期投资大笔买入。

合适的位置,合适的类型,合适的方向,然后建了底仓之后就可以开始定投了。

为什么要定投?定投是为了把多份少量资金通过长期的积累变成大量的资金,用来达到大幅获利的一种方法。

既然是长期的投资,那么就不要盼着短线的上涨,而要希望他短期下跌。

下跌的好处在于长期的投资都可以买到便宜货。

举个利子一块底仓一万涨20%也就赚2000,但是当你积累到50000,再涨20%就是10000收益,当然之前说了目光不要只是20%,200%来看1万收益2万,5万就是10万收益。

而一直上涨去定投长期收益其实比下跌买入收益低很多。毕竟越便宜买的份额越多,越便宜,起来赚的越多,定投时间越长收益也就越大。

当基金获利比较大,继续定投意义就不大了,下跌往往会吃掉自己的收益,那么这个时候就用前面的方法选择更合理估值的,没怎么涨的进行新一轮的定投,之前的可以出来部分保证收益。

基金都是几年十年一个轮回,捡便宜的都能发财,作为短线来追高操作的当然为别人的收益买单。

投资基金也是有很大的风险的高位被套几年十年不解套还得给管理费,所以要投资的务必要做好研究。

再次提示自己要对自己的投资负责。

投资理财是件难事,亏钱的时候,心里自然不好受;赚钱的时候,其实也为难,卖出害怕错过后期的涨幅,不卖又害怕市场调整,收益回吐。

基金上涨了20%该不该卖呢?我认为,对于不同的投资人,投资决策是不相同的,在我看来,投资决策一定要因人而异。

01 对于投资新人而言,及时止盈是正确的投资决策

会买的是徒弟,会卖的是师傅,理财市场,懂得何时该卖出,是一门难度不小的课程。对于投资新人而言,判断市场后期走势太困难,情绪控制也太困难,与其在“卖与不卖”之间来回犹豫,患得患失,不如到了“止盈线”直接卖出。

对于投资新人而言,止盈线通常设置为年化收益10%-15%,达到止盈目标,即卖出基金。如果基金在一年左右的时间里,已经上涨20%,达到盈利预期,直接卖出就好。

当然,止盈线操作法还可以进阶升级,升级为“动态止盈法”。

有的投资新人,认为后世还会上涨,此时全盘卖出基金,感觉亏了。那么,我们可以提前设置多条止盈线,撞线之后,按比例卖出基金。

例如,年化收益达到10%时,卖出50%的基金;年化收益达到15%时,卖出30%的基金;年化收益达到20%,卖出全部基金。

我们可以根据自身的风险承受能力设定“止盈线”,但要注意的是,止盈线需要提前设置,设置好之后,我们要严格执行投资纪律。实操中,自以为是的预测市场,随意调整止盈线,反而容易导致投资亏损。

02 对于有一定理财基础的投资人而言,是否该卖出基金,需考虑三个问题。

必须指出的是,如果题主的基金是在一年之内盈利20%,即年化收益20%,这已经是非常丰厚的投资收益了。要知道,股神巴菲特几十年的投资收益也不过20%出头。

对于有一定经验的投资人,我们可以在参考止盈线的前提下,再行思考几个问题,有了答案之后,再决定是否卖出基金。

首先,市场的整体行情如何?理性来看,市场如果已经过热,泡沫严重,那么及时卖出基金,落袋为安,更为明智;如果市场还处在回暖期,后期潜力十足,那么暂缓卖出基金,可以吃到更丰厚的收益。

但是,预测市场有风险,没有人能够拍着胸脯保证预测成功,这也是“择时”的难处所在。一朝不慎,预测失误,基金收益就会缩水。

其实,我们可以参考相应的指数估值。指数的估值水平能够大体展现市场的冷热,指数覆盖的股票很多,指数估值达到历史高值,那么说明市场有过热风险,反之,市场泡沫还很小。

如果你买的是大盘基金,那么可以参考沪深300指数;如果买入的是创业板基金,那么创业板指数是很好的参考;如果你买入的是板块基金,那么相应板块的指数,可以参考。

例如,最近沪深指数仍处在3000点附近,整体市场风险较小。第二季度的市场回暖行情中,我个人手中的基金盈利确实有达到20%,但我认为还可以手持基金一段时间,等待更大的涨幅。

其次,要确认投资标的是否优秀。单纯从投资角度看,买不买、卖不卖,基金的申购与赎回关键要看基金未来是否具备长期可持续的赚钱能力,与目前的基金涨幅无关。

基金投资省时省力,适合长期投资,但是问题的关键在于,找到那只“优质的”“有潜力的”基金。

因此,我们在考虑是否卖出基金时,还要参考基金的业绩表现,看看手中的基金是否优质。

举个例子,东方红睿*是一只封闭式基金,2014年9月19日成立,三年期满产品复权净值增长率165.58%,而同期上证指数上涨44.36%。

因为封闭,所有认购期配置的投资者都顶住了“落袋为安”的诱惑,基金在经历了反复暴跌、反复弹起的考验之后,终于在封闭期结束时,实现了超高收益。试想,如果投资人在赚到20%时,就赎回基金,将错过多少利润。

最后,我们还要确认自己的风险承受能力。我们一再强调了,市场预测是非常困难的,因此对于有投资经验的投资人而言,在预测市场衡量卖出基金时机的时候,一定要确认自己的风险承受能力。

如果你是即将进入退休生活的中老年人,投入基金市场的资金很多,考虑到未来养老的资金需求,投资应该更为审慎。基金收益达到20%,卖出基金更符合个人风险承受能力,没必要为了更高收益,冒影响退休生活的风险。

如果你是职场新人,投资市场的资金不过几千元,收益仅有几百元,那么考虑到后期市场可能有更大的涨幅,我们可以在持有基金一段时间。哪怕对市场的判断失误,我们还可以通过后续的资金投入,平摊成本,最终获取丰厚回报。

综上,对于投资新人,收益达到目标就应该卖出,赚了20%已经是不错的收益;对于有一定经验的人,可以在设置“止盈线”的基础上,加上一些对于市场的判断,但是市场有风险,预测市场时,一定要考虑风险承受能力。

以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。

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就像我上图发的是我最开始买的一只基金,那个时候也不怎么会选择基金,还是一个基金小白的时候从排行榜前列选择出来的基金,叫做易方达消费行业股票。

我就选择不断的定投加上自己手动逢低再吸纳一些基金份额,在长达3年的时间中鲜有卖出的动作,最终现在的持有收益率高85%,单只基金年化收益率达到了23%的水平,加上在顶部赎回了一部分份额,累计收益已经达到了57.7万元,是给我赚的最多的一只基金!

而且今年的基金收益也达到了34.6%,超过沪深300指数21.58%的涨幅,也是建立在长期持有基金的基础上才达到了。

我想要是经常止盈的基金投资者很难达到这个程度的收益!

我个人认为在你选择到好的基金的基础上,我们是可以选择做一个最笨的投资者长期持有这一只基金,做一个好基金的长期投资者,共享这只基金的超额的收益!

我们选择基金说白了就是选择基金经理人,你把钱交给一个能力个方面都比自己强的人理财,长期来说获得的收益一定会超过我们自己!

所以当我们这些资金长期不用的情况下我们可以选择长期卧倒不动,忍受中间短期的波动甚至逢低继续买进,最后你会发现你的收益远比那些频繁止盈,频繁操作的投资者的收益高太多了!

当然并不是所有投资者都具有这样的耐心,但是我们要让自己成为这样有耐心的投资者!长期下来你的资产会有很大的跨越!

最后记得给我点个关注!!点个赞!!

我是专注于投资公募基金的“投基奶爸”!

基金涨了20%,要不要卖掉得看实际情况。

如果说现在的市场点位和估值都已经相当高了,比如说5000点以上,我觉得你卖掉是没错的,毕竟指数的点位越高产生大幅度震荡的风险就越大,甚至会让你赔本的,所以卖出是正确的选择。

但是如果市场估值在比较低的位置,才开始上涨,比如说沪指才突破3000点,你就按照过去的模式觉得股市要见顶了,现在及时的卖出,那么你将为之承担踏空的风险,3000点以下和3000点出头都不是基金卖出的好时机,毕竟市场估值低,这个道理在那放着呢。

另外,你赚了20%现在卖了这个钱准备干什么?

倘若是你需要别的地方用钱,那就罢了,主要是以用途为主,如果你卖了现在的基金,然后去参与新上市的基金,这等于说无形中你给了中间商手续费,毕竟老基金的活跃性在那放着呢,市场起来了净值增长的也快,而新基金的净值要想达到活跃的状态,没个5个月是不够的,而在这个期间假如市场继续大涨,那么你就相当于踏空了。 所以,基金要有几年的持有期限,在市场没有完全到高位之前不要随便乱动,这是投资赚钱的秘诀。



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